お疲れ様です。
退職金ぶちこみ太郎です。

私の主力銘柄はVISAです。

米国株を始めたきっかけが、VISAに投資をする為でした。

素晴らしいファンダメンタルズで、惚れ惚れしました。



購入株価は78ドル。

全ての資産を突っ込みました。

とても順調に推移しています。

私はVISAが大好きです。
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ファンダメタルズも優良企業そのものです。

私はフリーキャッシュフローを重視しているので、GAFAよりも優れていると考えています。

【売上高・純利益】
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【EPS・ROE】
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【キャッシュフロー】
スクリーンショット (59)

https://growrichslowly.net/v-research/


営業キャッシュフローマージンが40%を軽々と超えています。

まさに化け物と言える企業です。

総還元性向は概ね100%で、高還元と高成長を両立させている稀有な優良銘柄だと言えます。



この企業に78ドルで全力で投資をしたからこそ、今の私の資産があります。

では、今後もVISAは素晴らしい企業なのか?

と、問われるとイエスです。




今後もワイドモートを確立し、消費者独占企業であり続けることでしょう。

ただし、成長株から高配当銘柄に変わっていくと予想しています。

今後も素晴らしい企業であり続けるのは間違いないのですが、成長が鈍化する可能性があるからです。



今後も素晴らしい企業ですが、私はVISAに1050万円も投資をしているので、偏り過ぎなんですよ。

少し、保有割合を減らそうと考えています。
(保有銘柄の20%を売却する見込みです)

今は危機的な状況では無いのですが、VISAに脅威となる企業が現れるかもしれません。





それはスクエアの存在です。

スクエアが世界的に主要なデジタル金融企業になるべく行動をしているからです。

大手銀行やクレジットカード会社と競争できるほど大規模なデジタルウォレットと決済ネットワークを構築することができれば、VISAに脅威となる可能性があります。



通常、小売業者、レストラン、ジムなど、どのような企業であっても、売上高の3%がVISAの手数料になります。

しかし、最近発表されたスクエアのACH送金により、スクエア顧客はクレジットカード手数料を削減できるようになります。

通常3%ほどかかる手数料がスクエアでは1%ほどしかかかりません。

これは企業にとって、メリットが大きいです。



今後、財布やクレジットカードを持たない時代になった場合、スクエアが企業に低コストの支払い方法と、消費者にキャッシュアプリのような支払い方法を提供しているので、スクエアが有利となります。

実際に中国ではクレジットカードや現金を持たないのが当たり前となりつつあり、欧米でもクレジットカードを持たない時代となる可能性があります。

VISAがスクエアに対抗するには、手数料を下げる以外に、手段がありません。

VISAを保有する者としては、将来、スクエアが脅威となるかもしれませんね。




とはいえ、当面の間はVISAは安泰です。

むしろ、業績が急拡大する可能性が高いからです。

米国人の消費=VISAの業績拡大という状況ですので、VISAの決算に期待は高まると予想します。

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アメリカ人のTwitterを見ていると、経済は急速に回復し、消費が急拡大しています。

人々が一斉に外に出たので、予約が取れないといった悲鳴が聞こえています。

日本では実感がありませんが、景気は急回復しています。

・ホテルの予約が取れない
・ディズニーが混んでいる
・レンタカーは2か月先まで予約がいっぱい
・ガソリン代が高止まり…

まさに急回復です。



そこで、石油やレンタカー会社に投資をするのも良いですが…

素直に米国人の消費に連動したVISAに投資をした方が確実だと思っています。

米国人の消費=VISAの業績拡大となるのは間違いありません。

直近では、VISAは好決算を叩き出すと考えていて、次の決算を楽しみにしています。

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好決算を出し、株価が上昇したタイミングで、20%ほどの利確をする予定です。

今のところ、VISAは安泰ですが、成長が鈍化する可能性を考慮しています。

私はVISAに投資をし過ぎなので、絶好調の時に利確しておきたいです。



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